BEN passief
BEN Passief is ontworpen als een defensieve portefeuille die bescherming biedt in turbulente tijden maar ook deels profiteert van stijgende koersen. Het is een passieve buy&hold portefeuille bestaande uit indexfondsen. Een keer per jaar worden de gewichten van de diverse beleggingen aangepast aan het standaardprofiel.
De beleggingen zijn gelijk verdeeld over:
- risicovolle beleggingen (50% aandelen, 25% vastgoed, 25% grondstoffen) die profiteren van economische groei en bescherming bieden tegen inflatie.
- safe haven beleggingen (2/3 staatsobligaties en 1/3 goud) die bescherming moeten bieden tegen de effecten van economische en financiele crises
- risicomijdende beleggingen (kortlopende staatsobligaties) die een stabiel rendement bieden
De portefeuille belegt deels in Amerikaanse en deels in wereldwijde beleggingsmarkten. De fondsen noteren in USD en de totale portefeuille wordt voor de helft afgedekt voor dit dollar risico.
Portefeuille Verdeling
| Gewicht | Belegging | ETF | |
| Risicovol | 1/12 | Amerikaanse aandelen | VTI |
| 1/12 | Wereldwijde aandelen | VEU | |
| 1/12 | Amerikaanse vastgoed | VNQ | |
| 1/12 | Grondstoffen | DBC | |
| Safe Haven | 1/9 | Amerikaanse staatsobligaties | IEF |
| 1/9 | Internationale staatsobligaties | IGOV | |
| 1/9 | Goud | GLD | |
| Risicomijdend | 1/6 | Amerikaanse kort staatspapier | SHY |
| 1/6 | Internationaal kort staatspapier | ISHG |
Resultaten
2007 : +6,8%
2008 : -5,1%
2009 : +10,2%
2010 : +15,1%
2011 YTD : +3,0%